国联人寿股权转换再次生变 银泰集团“保险梦”落空

来源:http://www.hi-momo.com 作者:电子商务 人气:133 发布时间:2019-11-27
摘要:金融牌照发放收紧的同时,监管部门也不断把紧机构股东、高管的入口。近日,银保监会接连祭出“否决令”,除了对不合规高管说“不”,还首次公开否决了保险公司的“准股东”。

金融牌照发放收紧的同时,监管部门也不断把紧机构股东、高管的入口。近日,银保监会接连祭出“否决令”,除了对不合规高管说“不”,还首次公开否决了保险公司的“准股东”。

  国联人寿业绩初显好转股权却再生变,银泰集团“保险梦”落空

从近两年监管政策不断趋严的趋势来看,股东被否、高管被拒都在意料之中。监管部门多次表态要严格规范股权管理,拒绝股权不清不楚;同时,还抓紧制定高管任职新规,多维度、多渠道拧紧风险阀门。

  蓝鲸保险 李丹萍

银保监会连发“否决令”

  近日,穿透式监管再显威力,因入股资金存疑,银保监会将国联人寿拟新入股东宁波金润“拒之门外”,与此同时,宁波金润母公司银泰集团近在咫尺的保险牌照随之远去。

时隔一年,长江财险将再次重新筛选总经理人选。6月底,银保监会否决了长江财险拟任总经理宋静刚的任职申请。自2017年4月彭柱石辞任后,这家背靠国电集团的财险公司便过起了临时负责人当家的日子。

  事实上,国联人寿2015年成立至今,几经波折。股权方面,先后经历发起股东股份转让、股东破产清算拍卖股权、拟新入股东被拒;人事方面,此前董事长、总经理职位数次变更,高管团队稍显动荡;主业方面,2017年,国联人寿规模保费遭“腰斩”,同比下滑51.02%,今年前四月业绩初现好转“苗头”,但未落地的两则股权转让,仍为其未来发展增添一分不确定性。

2017年4月,刚刚被监管部门任命一个多月,彭柱石就因故辞去长江财险总经理职务。经公司大股东推荐,由宋静刚作为经营管理临时负责人代行总经理职务。

  或涉股东循环出资,宁波金润入主国联人寿被否

从长江财险2017年二季度偿付能力报告来看,宋静刚当时担任长江财险拟任董事、拟任总经理、党委副书记。在担任临时负责人期间,宋静刚已频频在各地分支机构指导经营工作。不过,伴随着监管部门“否决令”的下发,宋静刚转正之路“中断”。

  7月3日,银保监会下发《关于不予许可国联人寿保险股份有限公司变更股东的批复》,蓝鲸保险查看发现,银保监会“点出”国联人寿拟新进股东宁波金润资产经营有限公司(以下简称“宁波金润”)两则问题。

在长江财险另寻总经理之时,国联人寿也在苦苦寻找“买家”。7月3日,银保监会否决宁波金润资产经营有限公司入股国联人寿的申请。

  首先,宁波金润未按要求提供2017年经会计师事务所审计的财务会计报告,不符合《保险公司股权管理办法》第六十九条的要求。其次,宁波金润此前声明3.144亿元股权转让款为自有资金,来源于其股东在2014年8月的13亿元增资款,但该部分增资款,存在利用同一笔资金循环出资的可能。

去年9月,国联人寿召开临时股东大会,同意股东无锡报业发展有限公司将所持2.4亿股国联人寿股份转让给宁波金润资产。不过,宁波金润资产入股长江财险已然“梦碎”。

  具体来看,银保监会指出,根据宁波金润提供的银行对账单显示,该笔增资款分多笔转入验资户,账户余额最高为7.43亿元,“未在某一时点实际达到增资额13亿元”。此外,宁波金润无法提供“增资款全额到位,不存在资金循环使用注资”的承诺说明。

“否决令”剑指资金真实性

  事实上,监管根据穿透式监管和实质重于形式原则,可对自有资金来源向上追溯认定。自有资金即以净资产为限,投资人不得通过设立持股机构、转让股权预期收益权等方式变相规避自有资金监管规定。宁波金润也正是在资金问题上“存疑”而被监管层“拒之门外”,无缘国联人寿。

事实上,监管部门行使“否决令”并不少见。经查询银保监会网站,从2014年至今,在行政许可栏目中,关于不予许可的公告共计27条。其中,否决15家公司的筹建申请、反对7名高管的任职资格、驳斥2家险企的关联交易、拒绝2家险企车险费率申报。

  那么,宁波金润背后股东是谁?蓝鲸保险查询发现,启信宝信息显示,宁波金润控股股东为中国银泰投资有限公司(以下简称“银泰集团”),后者持有其90%股份。据了解,沈国军掌门的银泰集团为一家多元化产业投资集团,下辖银泰商业集团、银泰置地集团、银泰资源集团、银泰旅游产业集团等,拥有多家控股、参股公司。

细究7名高管任职被否的原因,均与不符合《保险公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》有关。据银保监会表态,宋静刚不符合“保险公司总经理、副总经理和总经理助理应当具有大学本科以上学历或者学士以上学位、从事金融工作八年以上或者经济工作十年以上等两项条件”相关规定。

  大而全,是不少产业集团的走向,金融领域作为经济社会重要环节,自然不可“留白”。启信宝信息显示,作为银泰集团旗下的资本运作平台,宁波金润持有浙江网商银行16%股权、天一证券21.95%股权,已拿下银行、证券两张重要“牌照”。

高管任职被否早有先例,而社会企业入股前因资金真实性问题被拒则尚属首次。

图片 1宁波金润股权结构图

依据银保监会批复来看,因“准股东”宁波金润资产经营有限公司存在循环出资可能,银保监会决定不予许可国联人寿变更股东的申请。

  此外,银泰集团名下亦涵盖纬翰租赁、瑞京金融、51信用卡,业务范围包括金融租赁、资产管理、金融服务等。综合来看,银泰集团的大金融布局“雏形已现”,如果再拿下一张保险“牌照”,业务条线将更显丰满。如今,因子公司宁波金润入股资金、资料申报存问题,入主国联人寿一事或已难继续推进,银泰集团或“保险梦”落空。

在此之前,金润资产声明3.144亿元股权转让款为自有资金,来源于其股东在2014年8月对公司的13亿元增资款。

  事实上,今年以来,银保监会对险企股东股权管理已有所加码,包括清退华海财险、利安人寿、长安责任等险企的违规股权,加强股东自有资金合规审查并向上追溯等。

但银保监会表示,根据该公司提供的银行对账单,增资款分多笔转入验资户,账户余额最高为7.43亿元,未在某一时点实际达到增资额13亿元,并且公司无法提供“增资款全额到位,不存在资金循环使用注资”的承诺说明,存在利用同一笔资金循环出资的可能。

  对此,浙江大学经济学院教授柴效武对蓝鲸保险表示,在当前经济、金融环境下,加强监管有必要性。北京工商大学保险研究中心主任王绪瑾则指出,在整体监管环境中,没有严格不严格之分,依法依规监管即可。

事实上,近半年来,撤销违规股东的公告也屡屡出现,如华海财险、昆仑健康险、利安人寿等违规股权问题在保险法人公司治理现场评估工作时被揭开。所不同的是,准股东被拒、拟任总经理被否均在“入口”,折射出穿透式监管不断前置的趋势。

  股权历经辗转,国联人寿高层人事变动目前仍有缺职

有保险业内人士分析,监管部门从源头入手,通过提高准入门槛,严防“动机目的不纯”的社会资本投资保险业,做到让真正想做保险的人进入保险业。

  值得一提的是,国联人寿作为标的,公司股权历经辗转。2014年3月,原保监会批复无锡市国联发展(集团)有限公司、无锡灵山文化旅游集团有限公司、无锡市交通产业集团有限公司等10家公司共同发起筹建国联人寿,注册资本20亿元,2015年1月,国联人寿获批开业。

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