国有五大银行上半年合计被罚1.15亿 工行占比近六成

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摘要:19张罚单超百万元,理财乱象、掩盖不良等违规频现 作通道、违规向房地产企业房贷 五大行吃到的313张罚单中,有19张罚款金额超过100万元。 银监系统7月罚没8487万元,农商行占一半成

19张罚单超百万元,理财乱象、掩盖不良等违规频现

作通道、违规向房地产企业房贷

五大行吃到的313张罚单中,有19张罚款金额超过100万元。

银监系统7月罚没8487万元,农商行占一半成重点监管对象

国有五大银行上半年合计被罚1.15亿元,工行占比近六成

违规处置不良贷款的还有山东惠民农村商业银行。银监系统罚单显示,该银行因违规发放贷款、同业融出超比例、违规处置不良贷款等被罚315万元,10名相关责任人被警告。

必赢娱乐,澎湃新闻记者 胡志挺 见习记者 周菁 来源:澎湃新闻

具体到农商行方面,涉及农商行的罚单占比近三成,被罚没的金额占比近半,达到4148万元。

从银监部门对五大行的违规处罚情况来看,工行以131张罚单、6721.61万元罚款金额位居第一,罚款金额占比近六成。其次为农业银行、中国银行、建设银行、交通银行。

就以往出现的情况而言,省联社及省内各地农商行集体违规、同一地区多家农商行集体违规的情况均有出现。但银监系统这次披露的是股东行与其投资的农商行间集体违规。

在超过1600张罚单中,五家国有大型商业银行合计领到313张罚单,罚没金额1.15亿元,其中工商银行罚单最多、罚款金额最高位列“榜首”。

股东领头违规,黑龙江大庆4农商行被罚3000万

对于监管部门而言,其职责除了加强监管防范金融风险,还有对于鼓励创新和防范风险间如何平衡的考量。原银监会在今年年初表示,在具体的文件中,既没有设定新的监管标准,也不对某类业务或某类机构进行限制,更不会停止合理的金融创新。但对于以套利为主要目的的“伪创新”,坚决予以整治和取缔。

7月13日,黑龙江大庆银监分局披露的罚单显示,四家辖内银行因违规办理同业业务,合计被罚3000万元。具体来看,大庆农商银行被罚1000万元,黑龙江林甸农商银行被罚700万、黑龙江杜尔伯特农商行被罚700万、黑龙江肇州农商行被罚600万元。

原银监会指出,要整治违反房地产行业政策的相关行为,包括直接或变相为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资等。具体到个案,交通银行厦门分行因违规发放土地融资,内部控制不足,未能防范假按揭、假征信、假评估等被罚150万元;建设银行厦门市分行则因理财资金违规用于支付土地款等被罚120万元。

原银监会在今年1月发布的《进一步深化整治银行业市场乱象的意见》中强调,要抓住影子银行及交叉金融产品风险这个重点,严查同业、理财、表外等业务层层嵌套,业务发展速度与内控和风险管理能力不匹配,违规加杠杆、加链条、监管套利等行为。

与此同时,多张罚单也揭开了各类银行违规处置不良、违规理财的盖子。中国银行邹平支行在某项贷款业务中几乎全套流程违规。罚单显示,该银行在办理“商会贷”贷款业务中以贷款重组掩盖不良贷款,贷款五级分类不准确,存贷挂钩,贷前调查、贷后管理不尽职,贷款核销后未尽职追索,严重违反审慎经营规则,因而被罚200万元。一些银行除了违规销售理财产品,还存在违规修改合同文本销售对公理财产品等现象。

河南安阳银监分局披露的罚单显示,河南安阳商都农村商业银行因作通道、违规接收其他银行不良资产包,被罚20万元,相关责任人许永庆被警告并罚款5万元。

工行的今年上半年罚单多且金额高主要在于黑龙江银监局年初通报的一起辖内工行分支机构违规对公理财事件。自2015年6月以来,工行黑龙江省分行辖内13家分支机构多次违规销售对公理财,虽已全部结清,未形成实质损失,但暴露出省分行及其辖内分支机构经营管理存在严重问题。黑龙江银监局依法对工行黑龙江省分行及所辖13家二级分行及责任人予以累计3400万元罚款,给予15名高管人员取消任职资格、警告等处罚。

据澎湃新闻统计,2018年7月,各级银监部门共披露199张罚单,罚没8487万元。其中,各级银监局披露50张罚单,罚没1895万元;各级银监分局披露149张罚单,罚没6592万元。

从违规案由来看,上述罚单多触及一些监管部门的整治重点。今年1月,原银监会发文明确了今年银行业8个重点整治方面,给出22条工作要点,违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融产品风险等被列为2018年整治的重中之重。

作为原银监会今年明确的重点整治的乱象之一,银行监管部门一直对银行机构违反宏观调控政策施以重拳。位于山东菏泽的山东巨野农村商业银行,由于存在违规向房地产开发企业发放流动资金贷款等违反审慎经营规则行为,被罚款255万元。

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