精准画像控风险 深交所推出智能监管利器

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摘要:摘要 【新三板科技监管有何作用 精准构建企业画像智能识别风险】近期从多个角度对挂牌公司2018年年报进行了分析。面对海量年报,全国股转公司不仅组建了专门的年报审查小组对重

摘要 【新三板科技监管有何作用 精准构建企业画像 智能识别风险】近期从多个角度对挂牌公司2018年年报进行了分析。面对海量年报,全国股转公司不仅组建了专门的年报审查小组对重点公司、疑难问题进行问诊,还运用科技监管手段提高年报审查的智能化水平。 近期从多个角度对挂牌公司2018年年报进行了分析。面对海量年报,全国股转公司不仅组建了专门的年报审查小组对重点公司、疑难问题进行问诊,还运用科技监管手段提高年报审查的智能化水平。

面对不断增加的上市公司家数和日趋复杂的公司业务情况,如何更加精准地识别风险、发现违法违规线索,以提升监管效率?深交所正借助其自主研发的智能监管辅助系统——企业画像,运用大数据运算、机器学习等科技手段,为上市公司一线监管赋能,以期实现精准化风险监管。

全国股转公司近日表示,在年报审查中,通过科技监管系统辅助监管人员紧盯挂牌公司财务舞弊风险,如收入真实性存疑、毛利率变动异常、应收账款长期挂账、减值计提不充分等问题。

⊙记者 张忆 ○编辑 朱茵

普华永道近日揭秘了科技监管的具体手段,原来大数据、人工智能、流程自动化、云计算、应用程序编程接口、区块链等新兴技术已经成为监管科技的常用技术。

如何在动辄几百页的上市公司定期报告和重组方案中迅速找出异常情况?100多名深交所监管人员监管着A股近六成的上市公司,面对不断增加的上市公司家数和日趋复杂的公司业务情况,如何更加精准地识别风险、发现违法违规线索,以提升监管效率?

普华永道称,这是因为随着挂牌公司与日俱增,依靠人工来处理分析监管对象报送的逐渐无法满足监管需求,监管机构必须借助新兴技术来全面提升数据处理效率和监管效率。

针对一线监管工作的诸多痛点,深交所正借助其自主研发的智能监管辅助系统——企业画像,凝结监管经验,运用大数据运算、机器学习等科技手段,为上市公司一线监管赋能,以期实现精准化风险监管。

普华永道表示,科技手段可以高效率地赋能各个环节,对企业各方面数据和信息进行快速提炼、比对、深挖、探索,以识别不完整、不规范、不充分和不真实等信息披露违规事项。

在证监会关于监管科技建设工作的顶层设计中,探索运用科技手段,为监管提供智能化应用和服务,促进监管模式创新,是目标之一。“企业画像系统是深交所落实证监会关于加强科技监管能力建设相关要求,创新监管方式的又一重要举措,也将是深交所作为一线监管机构,有效防范市场风险的重要监管辅助工具。”深交所相关负责人表示。

上述提到的技术可以从四个方面对挂牌企业进行监管。一是实现在上百页的年报和数百份临时公告中快速检索企业信息,明确企业所属行业情况、主营业务商业模式及其变化、企业公众性、监管痕迹等,帮助监管人员快速了解公司基本情况,对企业形成基本认知。

从上线之后的运行及应用情况来看,该项目一期也较好地达到了设计者的预期。

二是严密的规则网可以对会计科目和指标进行严密的规则勾稽,自动排查成本、利润、资产、现金流等多角关系的一致性,识别跨周期的异常变化,最终发现违规线索并匹配相应的违规动机。

历年监管数据集大成

三是大数据AI模型从上千个维度深度学习被监管问询的可疑企业,捕捉其共性,从第二视角透视企业违规迹象,提炼专家经验可能遗漏的信息,从而实现对违规企业的精准定位。

以重组审查应用为例,利用企业画像系统,以往用肉眼去查阅公司披露的几百页重组方案、从中发现问题的“纯人工”方式,也许将成为过去。

四是在识别异常问题后,结合自然语言处理技术提炼的附注信息、外部舆情、工商信息等多维度信息,交叉比对公司情况,进一步判定异常合理性。为监管人员提供全景信息,便于其对疑难杂症进行深度核查。

现在,企业画像可以在高度非结构化、上百页的重组方案中自动抽取关键信息并进行运算,自动提示交易标的、交易对手方、交易方案设计的异常情况和潜在风险点,识别交易方案的主要关注点。

普华永道表示,AI技术赋能日常监管只是新兴技术运用于监管科技的起步阶段。随着科技手段在实践中不断完善,监管大数据平台未来进一步智能化识别各类风险的同时,还可以协助挂牌公司实现有效的投融资对接。一方面对企业进行精准画像构建标签,实现对资金提供方的有效推送;另一方面也可从监管视角输出评级,提示风险,帮助企业更好地从金融机构获得融资。

“比如,根据标签体系的设置,系统会自动提示称交易方需要穿透核查,因为交易对手方里包含了一些资管计划、信托计划等,还会提示交易标的有过的行政或刑事处罚,或者现金流波动异常等。”一深交所公司监管人士告诉记者。同时,利用企业画像,监管人员可以在重组问询函题库中挖掘查找类似重组案例,并将相关监管问询范例智能推送给监管人员,为监管人员的决策执行提供更有利的参考。

必赢娱乐,有效辅助重组事后审查还只是企业画像发挥作用的“冰山一角”。

深交所相关负责人告诉上证报记者,企业画像项目之所以能为公司监管提供智能辅助,是因为它集成了深交所历年来的监管数据、技术资源和内外部多个系统数据,运用大数据运算、自然语言处理、机器学习、文本挖掘等前沿科技,通过多种途径收集企业基本资料、业务财务、关联关系、监管评价等信息,开发相关数据集成功能,按一定的分析框架形成企业标签体系,进而探索形成了自动识别公司关联方、财务与经营风险、资本运作相关风险等功能。

丰富的标签体系,是企业画像的一大特点。

“企业画像标签的主要功能是风险预警、信息分类和简化展示,是监管经验的全面总结,也是监管智能化探索的业务逻辑基础。”企业画像项目主要负责人表示。

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